金融市場での取引は、単にチャートの分析や戦略に従うだけでなく、精神的取り組みも必要です。ここでの記事では、トレーダーの主な恐怖心を探り、どのように克服して、トレーダーになる準備ができているかどうかを判断する方法について取り上げています。また、金融界の達人や影響力のある人たちからのアドバイスについても紹介しています。
トレーダーが最も恐れていることは? 心理学者は主な4つの 恐怖を挙げています。最も大きな恐怖は、お金を失うことです。次に、チャンスを失う恐怖、言い換えるなら、利益を得られるかもしれないチャンスを失うことです。３つめが、ミスを犯すことへの恐れ、つまりデータ解釈の誤り、誤った決断を下すことへの不安です。最後が、 トレーダーや投資家による誤った説明や批判に関する懸念です。これは批判への恐れと呼ぶことができます。
これらの恐怖心を克服するには、どうしたらいいのでしょうか?知識や専門的なトレーニングが大きな役割であることは間違いないでしょう: よく理解をしていれば、恐怖心も少なくなります。例えば、ウォーレン・バフェット は、パニックにならず、自分が理解しているものだけに投資することを勧めています。バフェットが世界有数の投資家の1人であり、フォーブスによれば純資産が1000億ドルを超えていることを考えると、このアドバイスは確かに耳を傾ける価値があります。教育と継続的な自己啓発の重要性は、アメリカでも若くして成功したトレーダーの1人でもあるティモシー・サイクスも強調しており、12,000ドルを200万ドルにしました。世界的に有名なトレーダーで投資家でもあるジョージ・ソロス は、想定外の状況変化に対応する 準備を勧めています。こちらのビリオネアは失敗や恐怖について次のように述べています: "金融市場は、私たちがどれだけ予測しようとしても、常に驚きだらけです。[…] 他人にとって、間違いは恥ずべきものですが、私にとっては間違いに気づくことは、誇りの源です" 。ソロスのほかの引用を紹介しましょう: “正しいか、間違いかではなく、正しい時にどれだけ儲かったか、間違った時にどれだけ損をしたかが重要です"。
そして、もちろん、ストレスを減らして成功のチャンスを大きくする方法を話題にする時、金融市場のほとんどの達人たちは、事前に準備した戦略に従い、感情的な決断を最小限にして、資金管理を怠らないことだとアドバイスしています。
トレーダとしての心構えが出来ているかどうか判断する方法はあるのでしょうか? もちろん、あります。いくつか紹介しますので、どのようなものなのか詳しく見ていきましょう。取引の心構えを評価する方法には次のようなものがあります:
– インタビューと調査。金融市場のプロのトレーダーや心理的な専門家との個人的なインタビューや相談は、資金、リスク、意思決定の質問に答えるのと同じように、取引の心構えを評価する上で役立ちます。専門家が心理プロファイルの長所や短所を特定します。
– リスク-回避テスト。心理テストを受けることは、リスク傾向を判断する上で役立ちます。このテストでは、損失や収益の可能性に対する反応を測り、財政上の決定をする時に理解と安心感の程度を知ることができます。
– デモ口座。デモ口座による取引の練習で、実際の金銭的リスクを負うことなく、感情のコントロールや合理的な判断の能力を測ります。
– トレーダーの日記。様々な取引シナリオに対する自分の感情や反応を日記につけることは、自分の心理状態を分析するのに役立ちます。時間の経過とともに、繰り返し起こるパターンを把握して、必要な調整ができます。
– ストレステスト。時には、行き過ぎた市場状況をシュミレーションするために特殊なストレステストをします。これは、大きなストレスがある時にどのような反応をするか把握するのに役立ちます。
前述したように、リスク回避テストは、特に財政上の意思決定のリスクに対する傾向を把握することを目的としたプロセスです。この役立つツールは、キャリアの初期段階において非常に効果的です。 このようなテストの概要は次のとおり:
– テストの準備。テスト開始前に、通常、指示があり、何を把握しようとしているかが明らかになります。時には、金融経験とリスクに対する理解についての基本的な情報を集めるための事前インタビューがあります。
– 質問とシナリオ。テストには、一連の質問や様々な金融状況における仮想のシナリオがあり、複数の選択肢があります。以下は想定される質問例です: お金との関係を説明してもらえますか? 宝くじで大金が当たったらどうしますか? 貯蓄のうちリスクの許容額は? 直感的な判断をしますか、状況分析をして判断しますか、それとも、誰かからアドバイスをもらいますか?
– 反応を評価。質問やシナリオに対する反応を分析して、リスク傾向を判定します。回答は多くの場合、スケールで評価しますが、最終結果は総合的なリスク回避のために合計されます。
– 結果分析とフィードバック。テストが終了すると、専門家が結果を分析します。専門家は結果を説明してから、リスク管理やトレーダーとして成長するための更なるステップについてのアドバイスをします。
– 再テスト。あなたの生活や経済状況に大きな変化があった場合、時には、定期的にテストをすることが勧められます。
リスク-回避テストは、必要性やリソースに応じて、様々な形式や場所で受けることができます。リスク傾向を把握するための心理テストは無料、有料を問わずオンラインで数多く見つけることができます。このようなテストは、良い出発点となります。多くのファイナンシャルアドバイザー、心理学者、コーチは、全般的なファイナンシャルプランニングの一環としてリスク回避度テストを提供しています。より個別のアプローチや専門家と相談してアドバイスをもらいたい時にも役立ちます。
大学や科学団体の中には金融心理学の研究を行っているところもあり、研究プロジェクトの一環としてリスク回避テストを提供しているところもあります。また、専門的な教育セミナーやウェビナーの一環としてテストを受けられる場合もあります。どのような方法やプラットフォームを選ぶにしても、重要なのは良い評判があり、リスク回避を測るための科学的根拠のあるアプローチをしているかどうかです。
NordFXが提供するデモ口座では、基本的なスキルが学べ、本物の資金を使わずにバーチャルマネーで実際のプラットフォームで使用します。ここでユーザーはプラットフォームのインターフェイスや機能に慣れ、金銭的リスクなしで取引の練習や様々な戦略や指標を試すことができます。
バーチャルマネーを使った取引では、実際の資金を使った取引のような精神的ストレスはありません。しかし、デモ口座での練習があまりにも長すぎると、現実的ではない期待やリスクの軽視を招くことにもなります。そのため、デモ口座の成功は実際の市場の成功を保証するものではないことを理解する必要があります。
トレーダーの日記は、取引活動の整理と分析を支援するツールです。例えば、エクセルのスプレッドシートやグーグルシートを使って電子管理することもでき、昔ながらの紙のノートで管理もできます。日記の一般的な項目には、ポジションの開始と終了の日付、時間、価格、取引量、取引の種類、取引されている資産または通貨ペア、損切りと利益確定のレベル、取引による利益または損失が含まれます。
マーケットやニュースの分析、インジケーターのシグナルなど取引を開始と終了した理由を文書化することは非常に重要です。ポジションを建てるときと決済するときの市場の状況を描写したスクリーンショットやチャートを取り入れることは、貴重な情報となります。さらに、取引前、取引中、取引後の心理状態を記入することも効果的です。間違ったことで得た教訓を分析したメモがあれば洞察力を高めることができます。
このような日記は、取引戦略の有効性を洞察するだけでなく、リスク管理スキル、自制心、様々な市場状況に対する精神的反応を明らかにさせます。日記を定期的に、理想的には各取引の直後に管理することで、将来、同じ過ちを繰り返さないようにすることができます。ただ、もちろん、取引スタイルに応じて記入頻度は大きく変わってきます。中期や長期での取引の記入は簡単ですが、デイトレでは困難であり、スキャルピングやピップス取引ではほぼ不可能になります。
トレーダー向けのストレステストは、現実の状況を忠実に模倣した行き過ぎた市場状況に対するトレーダーの反応を評価するためのテストです。このテストでは、外からの強いプレッシャーによるトレーダーの効果的なリスク管理や意思決定の能力を測ります。
テストでは、予期せぬ急激な価格変動、ボラティリティの変動、その他の複雑な状況での行き過ぎた市場の状況のシナリオがシミュレーションされています。シミュレーションを通して、トレーダーは買い、売り、注文などの決定をします。テスト終了後に、判断を基にした自制心レベル、ストレス耐性、効果的なリスク管理の分析がされます。このようなトレーニングでは、極限状況下で適切に行動する能力を高めると伴に、取引アプローチの弱点を特定する結果、必要とする調整ができます。
リストアップした方法のエラーリスクや信頼性はどうなのでしょうか? あらゆるテストをパスした初心者のトレーダーが、実際の資金を使用した取引の準備ができていないこともあるのでしょうか?
何よりもまず、アンケートや心理テストは自己認識と回答が正直さに左右されるということに注意する必要があります。個人の実際の精神状態を必ずしも正確に反映しているとは限りません。また、実際の取引では大きな心理的ストレスを伴うため、完全にシミュレーションすることは困難になります。初心者は、練習と時間のみで経験がありません。テストが上手くいけば、過信して衝撃なリスクのある決断を下し、大きな損失を被ることにつながることもあります。
また、金融市場はマクロ経済統計の発表、政治動向、自然災害、さらには民衆心理など多くの要因によって影響されることを知っておく必要もあります。つまり、ここで取り上げた方法は自己啓発やスキルの強化に効果的ですが、実際の経験に取って代わるものではなく、取引に備えるための数ある要因の一つに過ぎないと認識する必要があります。
